עידן נחמני
מלווה אותך בפנסיה, בביטוח ובפיננסיים
- מינוף כספי הפנסיה שלך
- מינוף החסכונות הפיננסיים שלך
- בירור צרכים וניהול סיכונים
- תכנון וליווי לפרישה
- שקיפות מלאה ועבודה מול כל החברות!
נעים מאוד, אני עידן – איש הקשר שלך מול חברות הביטוח!
כאיש הקשר שלך מול חברות הביטוח אני אעזור לך:
- לפרוש בצורה מכובדת יותר על ידי הגדלת קצבת הזקנה ומינוף כספי הפנסיה שלך
- להוזיל עלויות בתוכניות הפיננסיות והפנסיוניות שלך ולהמליץ לך על מסלול השקעה שמתאים לצרכים האישיים שלך
- להימנע מכפילויות בתחום הביטוח, לשפר ולייעל את התיק הביטוחי שלך
- לבנות לך תיק ביטוח רפואי שיבטח אותך היטב וייתן לך מענה איכותי בתחום הבריאות
- ללוות אותך במימוש הזכויות שלך מול חברות הביטוח
- אבנה לך תוכנית פרישה למימוש מיטבי של הזכויות שלך מול חברות הביטוח ורשויות המס
- למנף את החסכונות הפיננסיים שלך
ידע זה כוח!
השירותים שלי
תכנון פנסיוני
קרן פנסיה | קופת גמל | ביטוח מנהלים
טל ביצעה הפקדות פנסיוניות באמצעות המעסיק לביטוח מנהלים מהשנים האחרונות בעלויות מאוד גבוהות: 0.35% מהיתרה הצבורה ו3% מהפקדה. מעבר לכך, העלויות של הכיסויים הביטוחיים בפוליסת ביטוח המנהלים היו מאוד גבוהות. בהמלצתי, עברנו מביטוח מנהלים לקרן פנסיה, הוזלנו את דמי הניהול משמעותית ל0.1% מצבירה ו1.5% מהפקדה, הכיסויים הביטוחיים בקרן הפנסיה משמעותית זולים יותר. בכך החיסכון הפנסיוני לגיל פרישה צפוי לגדול בכ200,000 ₪ סכום שיאפשר לה לקבל קצבת זקנה גבוהה יותר בכ1,000 ₪.
תכנון פיננסי
קופת גמל להשקעה | קרן השתלמות | פוליסת חיסכון
יוסי חסך את כספו במשך שנים בבנק ללא ריבית.
לאחר השיחה איתו בניתי עבורו תוכנית השקעה לכספים הפנויים בהתאם לצפי מימוש הכספים. הכספים נמצאים היום בתוכניות שמניבות תשואות מאוד יפות לאורך זמן כמו קופות גמל להשקעה, קרנות השתלמות ופוליסות חיסכון. חלקם עם חשיפה מוגברת יותר למניות וחלקם בהשקעה סולידית יותר.
ניהול סיכונים
ביטוח בריאות | ביטוח חיים – ריסק | ביטוח אובדן כושר עבודה | מטריה ביטוחית | ביטוח מחלות קשות
לגיא היה תיק ביטוח מאוד מנופח עם המון כפילויות והמון פוליסות בעלויות מאוד גבוהות. במהלך השנים הוא הצטרף לכל מיני כיסויים חדשים בהתאם לצרכים שעלו אך מעולם לא עשה התאמות וביטולים. לאחר השיחה איתו התחלתי לעבוד מול חברות הביטוח השונות: ביטלתי עבורו ביטוחים כפולים, הוזלתי לו עלויות באופן משמעותי ע"י ביטול פוליסות יקרות ורכישת פוליסות בעלות נמוכה יותר ועל ידי עדכון הנחות בכל הפוליסות. לאחר כל התהליך ביצעתי התאמה של תיק הביטוחים לצרכים האישיים שלו ושל משפחת והצלחתי להוזיל את תיק הביטוח של גיא בכ-600 ₪ לחודש!
תכנון וליווי לפרישה
דליה יצאה לפנסיה עם קצבה ע"ס 7,500 ₪ מתוכה שילמה גם מס הכנסה בגובה 760 ₪ בכל חודש! במהלך השיחה גיליתי שיש לה כספים לא נזילים בקופת גמל שחייבים במס של 35% במשיכה חד פעמית שלהם. ביצעתי עבורה תהליך של קיבוע זכויות מול מס הכנסה ובכך הקצבה החודשית שלה מקרן הפנסיה הפכה להיות פטורה לגמרי ממס – וגם הצלחנו למשוך את כל הכספים מקופות הגמל בפטור מלא ממס.
לקוחות ממליצים
מה הלקוחות שלי מספרים:
