תכנון פרישה – המפתח לפרישה בטוחה ושקט כלכלי.
תכנון פרישה הוא שלב קריטי בחיי כל עובד, שכיר או עצמאי. לאחר עשרות שנות עבודה, הפרישה לגמלאות מצריכה קבלת החלטות כלכליות רבות – חלקן בלתי הפיכות.
החלטות אלו משפיעות ישירות על רמת החיים והביטחון הכלכלי בשנים שלאחר מכן.
במהלך החיים נצברים כספים במוצרים פנסיוניים ופיננסים שונים: קרן פנסיה, קופת גמל, ביטוח מנהלים, קרנות השתלמות ועוד.
תכנון פרישה מאפשר לתת מענה לגבי נושאים חשובים, כמו:
החלטות שמתקבלות בפרישה מלוות אותנו כל החיים, לכן חשוב לבצע אותן בליווי מקצועי, תוך הבנת המשמעויות הכלכליות והמשפחתיות.
כן. ניתן להתחיל לקבל קצבה תוך כדי עבודה יש רק לשים לב שנדרש לבצע תיאום מס. בגיל 67 ניתן לבצע "קיבוע זכויות" ולהינות מפטור חלקי / מלא על הקצבה מקרן הפנסיה.
מסלול הפרישה הטוב ביותר הוא מסלול הפרישה המותאם לצרכים האישיים שלך. בהתאם לפרמטרים האישיים שלך כמו: גיל הפרישה, יש או אין בת זוג ומה גובה הקצבה הרצוי עבורה חס וחלילה במקרה פטירה, מספר התשלומים המובטחים ליורשים ועוד. כחלק מתכנון פרישה אנחנו מציגים ללקוחותינו סימולציה מפורטת עם כל האפשרויות וממליצים על מסלול הפרישה המותאם ביותר עבורם.
יחד נצעד לעידן של ביטחון
כלכלי ושקט נפשי!
השאירו פרטים ונחזור אליכם!