– ביטוח חיים רגיל נועד להגן על בני המשפחה, כשהם אלה שמקבלים את סכום הביטוח במקרה פטירה.
– ביטוח חיים למשכנתא נועד להבטיח שהבנק יקבל את יתרת ההלוואה במקרה מוות. זה ביטוח חובה ללווה.

• ביטוח חיים מיועד להגן על בני המשפחה במקרה של פטירת המבוטח, ולהבטיח מקור הכנסה שיחליף את תרומתו הכלכלית למשק הבית. הוא רלוונטי במיוחד כאשר יש תלות כלכלית בבן/בת הזוג, ילדים קטנים או התחייבויות.
  בחישוב סכום הביטוח כדאי לקחת בחשבון:
• הכנסה חודשית נטו שהייתה מתקבלת מהמבוטח
•  מספר שנות התמיכה הנדרשות לבני המשפחה
•  יתרת הלוואות ומשכנתאות
• חסכונות קיימים (פנסיה, קרנות, השקעות)
  לדוגמה: אם המשפחה זקוקה ל־10,000 ₪ בחודש ל־15 שנה – סכום הביטוח המומלץ הוא כ־1.8 מיליון ₪ (לא כולל התאמות אינפלציוניות).
  תכנון נכון מונע מצב של קושי כלכלי ברגעים קשים.